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          黑山量化投资社区

          基金经理被抓了,我的基金会完蛋吗?(附名单)

          挖财2020-11-05 16:08:37

          本 周 提 问

          挖财君的闺蜜:


          我刚开始学习理财,居然就碰到这样的事——我今年开始投资的一支基金,基金经理被抓了!


          可能很多人也看到新闻了,这支基金叫中邮风格轮动(001479),公告是说现在基金经理邓立新“正在接受相关部门调查”,也被公司停职了。基金公司说,已经增聘经验丰富的其他基金经理进行管理。


          能碰上这种事,我也算阅历丰富了吧?



          很多人说是不是可以索赔,我感觉谈这种事还早,现在的主要问题是,我该不该赎回这支基金?



          诊 断

          挖财君:


          本周的案例比较特殊,来自挖财君的闺蜜,所以我要亲自作答一下。


          这支基金的基金经理被调查,大概是一周前的事,现在原因还没有公布,如果是涉及到“老鼠仓”,且该基金投资的上市公司有参与,那么调查结果出来后,相应上市公的司股价可能会受到影响,那么基金的收益肯定是会有波动的。


          我查了一下,其实邓立新管理的不止这一支基金,以下几支基金目前也遭遇了相同的窘境:



          (邓立新管理的基金,点击图片可放大)

          ?

          另一个影响因素是,现在基金经理换人了,操盘人的水平不同,大家肯定会关心,这个接班人能不能达到基金之前的收益水平,这就要分情况来看了。


          有一种情况大家不用太关心,就是你投的是被动型基金。一般你购买基金的软件上都会标明该基金的类型,被动指数型基金是投资于其所追踪指数的成分股中(比如沪深300指数),和市场指数变化同步,和基金经理的水平关系不大,一般不用考虑赎回。


          但如果你投资的是主动型基金,比如股票基金、混合基金、债券基金等,对基金经理的依赖程度较高,你就要长个心眼了。


          比如挖财君闺蜜投资的中邮风格轮动(001479),这是一支偏股混合型基金,属于主动型基金,现在邓立新被调查了,由另一位基金经理国晓雯接棒。


          从简历上看,国晓雯是一位新基金经理,在其七年的证券从业经历中,担任基金经理之前曾任基金经理助理、研究员。


          截至目前,国晓雯管理中邮风格轮动(001479)不到两个月,管理另外一支中邮核心主题混合基金(590005)不到五个月。由于担任基金经理时间较短,缺乏长期业绩证明,其投研能力、管理水平到底如何可能还需要市场检验。


          所以挖财君的建议是,对于这种特殊情况,基金投资者也不必慌乱,可以观察一段时间,再考虑是否赎回。


          不过还是要多嘴一句:即使在邓立新掌舵下,该基金的累计收益率也跑输了上证指数、沪深300指数……



          其实,对基金经理的筛选,一直是我们挑选基金过程中的重要步骤。但筛选好经理的标准,也正如筛选好股票一样,缺乏统一的市场标准,不然赚钱也不会那么难了。


          但挖财君在这里还是可以分享几个可以作为参考的数据统计:


          过去5年,从专业背景来看,理工科的基金经理跑赢沪深300指数的占比大于金融科班的基金经理;但排名Top 20的基金中,金融科班背景的基金经理占比却大于理工科。


          过去5年,从学历程度来看,硕士基金经理的累计超额收益率最高,博士排第二,本科最差。


          ……


          感觉再往下说,基金经理的挑选就是一门玄学了。


          还好,基金经理不是检验基金收益水平的唯一标准,这个话题如果大家感兴趣的话,可以留下你们的赞,以后有机会挖财君和大家继续聊哦!